Serviciile noastre de consultanță financiară
Soluții personalizate pentru fiecare etapă a călătoriei tale financiare. Alege serviciul care se potrivește cel mai bine obiectivelor tale sau optează pentru pachetul complet.
Consultanță financiară personalizată
Consultanța noastră personalizată oferă o analiză completă și profundă a situației tale financiare actuale. În cadrul sesiunilor individuale, identificăm punctele critice, modelele de comportament financiar și oportunitățile de optimizare.
Ce include:
- Evaluare completă a veniturilor și cheltuielilor
- Analiza datoriilor și a obligațiilor financiare
- Identificarea scurgerilor financiare și a zonelor de îmbunătățire
- Plan de acțiune personalizat pe termen scurt și lung
- Rapoarte detaliate și recomandări concrete
- Acces la resurse educaționale și instrumente de monitorizare
- Sesiune de follow-up după 30 de zile
Pentru cine este:
Ideal pentru cei care simt că au pierdut controlul asupra finanțelor personale sau vor să optimizeze strategia financiară existentă. Potrivit atât pentru începători, cât și pentru cei cu experiență financiară care vor o perspectivă profesionistă.
Planificare bugetară structurată
Creăm împreună un sistem de bugetare funcțional și sustenabil, adaptat veniturilor și cheltuielilor tale reale. Primești un tablou de bord simplu, vizual și instrumente practice pentru urmărirea progresului.
Ce include:
- Analiza cheltuielilor din ultimele 3 luni
- Categorisirea inteligentă a cheltuielilor
- Crearea unui buget realistic și flexibil
- Template personalizat pentru monitorizare (Excel sau Google Sheets)
- Setarea obiectivelor de economisire pe termen scurt
- Ghid pas cu pas pentru implementare
- Suport email pentru întrebări în primele 14 zile
Pentru cine este:
Perfect pentru cei care nu au avut niciodată un buget structurat sau au încercat și au eșuat în trecut. Serviciul este conceput să fie simplu de implementat și ușor de menținut pe termen lung.
Strategii de investiții pentru începători
Înțelege fundamentele investițiilor și construiește un portofoliu diversificat potrivit nivelului tău de risc. Fără jargon financiar complicat, fără promisiuni nerealiste. Doar educație solidă și strategii practice.
Ce include:
- Workshop educațional de 2 ore despre investiții
- Evaluarea profilului tău de risc
- Prezentarea instrumentelor de investiții accesibile în România
- Construirea unui portofoliu diversificat adaptat bugetului tău
- Strategii de alocare a activelor (ETF-uri, fonduri, acțiuni)
- Ghid pas cu pas pentru deschiderea conturilor de investiții
- Plan de investiții automate și DCA (Dollar Cost Averaging)
- Materiale educaționale și resurse recomandate
Pentru cine este:
Pentru cei care vor să investească dar nu știu de unde să înceapă. Nu este necesar să ai cunoștințe anterioare despre piața de capital. Te ghidăm pas cu pas de la zero la primul portofoliu activ.
Optimizare fiscală legală
Identificăm oportunități legale de reducere a sarcinii fiscale și maximizare a deducerilor. Toate strategiile sunt 100% conforme cu legislația fiscală românească și verificate de specialiști.
Ce include:
- Analiza situației tale fiscale actuale
- Identificarea deducerilor aplicabile (medical, educație, donații, pensie privată)
- Strategii de optimizare pentru angajați, PFA și SRL
- Planificare fiscală pe termen scurt și mediu
- Ghid pentru completarea declarației unice
- Verificarea conformității fiscale
- Actualizări privind modificările legislative relevante
Pentru cine este:
Recomandat pentru freelanceri, antreprenori, angajați cu venituri suplimentare sau oricine dorește să reducă legal obligațiile fiscale și să maximizeze economiile.
Educație financiară intensivă
Workshop interactiv de 4 ore care acoperă toate aspectele esențiale ale educației financiare: bugetare, economisire, investiții și protecție financiară. Ideal pentru grupuri mici sau sesiuni individuale.
Ce include:
- Modulul 1: Fundamentele gestionării banilor
- Modulul 2: Tehnici de economisire eficientă
- Modulul 3: Introducere în investiții
- Modulul 4: Protecție financiară și gestionarea riscurilor
- Exerciții practice și studii de caz reale
- Materiale PDF descărcabile
- Template-uri și instrumente gratuite
- Certificat de participare
Pentru cine este:
Excelent pentru cei care vor o trecere rapidă în revistă a conceptelor financiare esențiale sau pentru familii care vor să învețe împreună. Și pentru companii care doresc să ofere beneficii educaționale angajaților.
Pachet complet de transformare financiară
Combinația perfectă a tuturor serviciilor noastre pentru cei care vor rezultate rapide și durabile. Include consultanță personalizată, planificare bugetară, strategie de investiții, optimizare fiscală și suport dedicat pe 3 luni.
Ce include:
- Toate beneficiile din consultanța financiară personalizată
- Toate beneficiile din planificarea bugetară structurată
- Toate beneficiile din strategii de investiții pentru începători
- Toate beneficiile din optimizarea fiscală legală
- Participare gratuită la workshop-ul de educație financiară
- 3 luni de suport dedicat prin email și sesiuni lunare de follow-up
- Acces prioritar la resurse noi și actualizări
- Rapoarte trimestriale de progres personalizate
- Reducere de 25% față de achiziționarea separată a serviciilor
Pentru cine este:
Recomandat pentru cei care sunt serioși în privința transformării financiare și vor să accelereze procesul. Ideal dacă simți că ai nevoie de o resetare completă a strategiei financiare.
Gata să începi?
Alege serviciul potrivit și solicită o consultație inițială gratuită de 15 minute.
Selectează un serviciu